Restricciones al uso de efectivo en México – Ley Anti-Lavado 2025.

Restricciones al uso de efectivo en México – Ley Anti-Lavado 2025.

La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (conocida como Ley Anti-Lavado) establece límites estrictos para el uso de efectivo en determinadas operaciones con el fin de prevenir la evasión fiscal y el lavado de dinero. Dichas restricciones se encuentran contenidas en el Artículo 32 de la Ley y son aplicables tanto a personas físicas como morales.

Esta normativa prohíbe dar cumplimiento a obligaciones o liquidar pagos de ciertos actos u operaciones utilizando efectivo, divisas o metales preciosos. Los límites varían según el tipo de operación y se actualizan conforme a la Unidad de Medida y Actualización (UMA).

Operaciones restringidas y límites actuales.

 

Operación Límite de efectivo
(UMA)
Monto aproximado
(MXN)
Compra o transmisión de bienes inmuebles 8,025 $ 907,948.50
Compra o transmisión de vehículos (aéreos, marítimos o terrestres) 3,210 $ 363,179.40
Compra de relojes, joyas, metales o piedras preciosas, obras de arte 3,210 $ 363,179.40
Boletos o premios en juegos, apuestas, sorteos o concursos 3,210 $ 363,179.40
Servicios de blindaje (vehículos o inmuebles) 3,210 $ 363,179.40
Transmisión de acciones o partes sociales 3,210 $ 363,179.40
Arrendamiento o uso de bienes inmuebles o vehículos 3,210 $ 363,179.40

 

Cuando una operación se realiza con efectivo y posteriormente se cancela, el reembolso debe efectuarse utilizando la misma forma de pago y moneda con la que se recibió el recurso. Esta disposición busca asegurar trazabilidad en los movimientos financieros y evitar simulaciones.

Recomendaciones de Sixcal.

Desde Contadores Sixcal recomendamos a las empresas y contribuyentes mantener controles internos de efectivo, realizar pagos mediante transferencias o instrumentos bancarios, y conservar toda la documentación comprobatoria de sus operaciones. Asimismo, sugerimos revisar de manera periódica las actualizaciones legales en materia de prevención de lavado de dinero.